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興業研究:綠色供應鏈金融的三大發展模式

2019-9-9 22:09 來源: 綠色金融專委會 |作者: 錢立華 魯政委 方琦

與一般供應鏈金融強調貿易真實以及核心企業實力相比,綠色供應鏈金融則在此基礎上進一步關注環境保護,是實現企業與生態環境互促發展的重要手段。當前,我國綠色供應鏈金融處于剛剛起步階段,需要逐步將綠色供應鏈、供應鏈金融和綠色金融三者進行有機結合。

綠色供應鏈金融是綠色金融、供應鏈金融和綠色供應鏈的有機融合,作為三者融合的重要手段,研究和推進綠色供應鏈金融發展具有重大的戰略意義, 對于加快綠色發展和生態文明建設至關重要。

綠色供應鏈金融可在三個模式和方向上發展:

“供應鏈金融+綠色金融”融合模式,銀行通過運用供應鏈金融的產品和模式,加大對綠色金融領域的綠色產業、綠色項目的金融支持,實現供應鏈金融與綠色金融的有效融合。銀行一方面可以運用綠色供應鏈金融服務支持綠色設備生產商的生產與銷售、下游企業購買綠色設備;另一方面可以發展綠色標識產品貿易融資,如運用票據、控貨融資、綠色產品買方信貸、保理、應收賬款質押融資等供應鏈金融工具,支持下游貿易商或企業采購綠色標識產品,這也是目前綠色信貸的重要方向之一。

  “綠色供應鏈+供應鏈金融”融合模式,銀行依托核心企業(品牌企業),在給其上游供應商提供供應鏈融資服務的過程中,除了考慮財務、技術和市場等因素,對產業鏈的中小企業加入環境績效的考慮,即實現綠色供應鏈與供應鏈金融的融合。一種方式是可以依托核心企業的綠色供應鏈管理,對供應商的綠色評級、評價等提供差異化的融資服務。還有一個方式是,銀行自己建立針對融資企業的通用性及行業性的環境績效相關標準和指標,并將這些環境績效標準和指標納入相關的融資標準中,并積極考慮運用大數據和第三方的力量。

  “綠色供應鏈+綠色金融”融合模式,銀行加大對進行了綠色供應鏈管理的企業的支持,以金融的手段促進我國綠色供應鏈管理的發展,實現綠色供應鏈與綠色金融的有機融合。綠色供應鏈是將環境保護和資源節約的理念貫穿于企業從產品設計到原材料采購、生產、運輸、存儲、銷售、使用和報廢處理的全過程,使企業的經濟活動與環境保護相協調的上下游供應關系。“綠色供應鏈+綠色金融”融合模式下,我們認為是銀行加大對進行了綠色供應鏈管理的企業的支持,以金融的手段促進我國綠色供應鏈管理的發展,當然除了對進行綠色供應鏈管理的大型企業進行支持外,對于進行了綠色供應鏈管理的部分行業中的中小企業,需要創新商業模式和機制來實現金融支持。

針對銀行綠色供應鏈金融未來的發展,建議銀行首先積極開展“供應鏈金融+綠色金融”融合的發展模式,有效增加綠色供應鏈金融的業務量,并開展第二種和第三種模式的研究與商業模式的創新;同時建議銀行在綠色供應鏈金融業務發展的過程中,建立體制機制,完善相關激勵約束機制,并且持續進行能力建設。

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